Bitcoin kontrole na listi prioriteta 2017. predsjednika Europske komisije

Nedavno izvješće Europskog parlamenta odnosilo se na kripto valute poput Bitcoina. Ovo je dio prioriteta Europske komisije (EK) u borbi protiv pranja novca (AML). Agencija želi to postići prije kraja 2017. godine.

10 prioritetnih područja EZ-a

Predsjednik Europske komisije Jean-Claude Juncker preuzeo je vodstvo EK 1. studenoga 2014. Utvrdio je takozvana 10 prioritetnih područja koja bi trebala služiti kao smjernice za Komisiju tijekom sljedećih pet godina. Sada je dosegla granicu svog mandata.

Ovih 10 prioriteta na temelju objavljenih izvještaja na Internetu su sljedeći:

  1. Novo poticaj za radna mjesta, rast i investicije
  2. Povezano digitalno jedinstveno tržište
  3. Otporna energetska unija s perspektivnom politikom klimatskih promjena
  4. Pošteno i dublje unutarnje tržište sa niskom industrijskom bazom
  5. Pravedna i dublja ekonomska i monetarna unija
  6. Razuman i uravnotežen sporazum o slobodnoj trgovini sa Sjedinjenim Državama
  7. Područje pravde i temeljna prava usidrena na uzajamnom povjerenju
  8. Nova migracijska politika
  9. Europa kao jači globalni akter
  10. Unija demokratskih promjena

Uloga virtualnih valuta

Trenutno stanje u publikaciji sredinom 2016. nije uključivalo nijedan članak o digitalnim valutama. Međutim, verzija iz 2017. godine navodi ove kripto valute u Prioritetu 7 pod temom borbe protiv terorista i terorističkih aktivnosti. Prošlog srpnja (2016.) EK je uvela strože statute za korisnike virtualnih valuta. Izmijenjene su četvrte Direktive o sprečavanju pranja novca iz 2015. Time je okončana dvosmislenost koja karakterizira transakcije s elektroničkom valutom. Utvrđene su sljedeće zabrinutosti:

  1. Mjere sigurnosti za financijske tokove koji potječu iz visoko rizičnih država trećeg svijeta.
  2. Ovlasti za financijske inteligentne jedinice u Europskoj uniji (EU).
  3. Centralizirani sustavi za nacionalne bankarske institucije kao i registri platnih računa.
  4. Rizici povezani s kripto valutama i nespecificiranim pretplatničkim karticama.

Spomenuti amandmani imaju za cilj nametanje rigorozne politike prema svim tim valutama što može smanjiti opasnosti poput financiranja terorističkih skupina i neimenovanih naselja. Predsjednik Europskog parlamenta Martin Schulz, predsjednik Europskog vijeća Robert Fico i gospodin Juncker rekli su u posljednjem dijelu izvještaja da će poboljšana sigurnost europskih građana biti među 10 točaka koje će dobiti prioritetni tretman. To će postići značajan napredak do kraja ove godine. Digitalne valute spadaju pod stavku poboljšanja instrumenata kojima se terorizam čini kaznenim djelom i suzbija pranje novca, kao i pružanje financijske potpore terorističkim skupinama.

Usklađenost članica EU

Sve članice Unije dužne su slijediti ove nove mandate do 26. lipnja (2017.), što znači da će se na taj datum primijeniti propisi o virtualnim valutama. To stavlja razmjene kripto valuta pod Direktivu EU-a o sprečavanju pranja novca. Također je uspostavljena pravna definicija virtualne valute. „To nije digitalni prikaz vrijednosti koji ne izdaje nijedan javni ured ili središnja banka. Prihvaćaju ga pravne ili fizičke osobe kao način plaćanja. Valuta se može čuvati, prenositi ili trgovati elektronikom. ” Spomenuti opis bit će ugrađen u zakone zemalja članica EU-a protiv pranja novca od 1. siječnja ove godine i dalje.

Članovi sindikata prisiljeni su vlastima dostaviti središnji popis koji sadrži podatke o bankama, zajedno s korisnicima računa za plaćanje. To olakšava pristup jednom kad postoje navodi o nezakonitim aktivnostima. I EU i Sjedinjene Države usvojile su mjere slijedeći taj smjer. U travnju 2015. godine u komunikacijama Europske komisije s Europskim parlamentom, Vijećem, Europskim ekonomskim i socijalnim odborom i Odborom regija spominje se da Program praćenja financiranja terorizma između EU-a i SAD-a (TFTP) dopušta članovima da zatraže pretraživanje financijskih podataka kada postoji dovoljna sumnja u terorističke aktivnosti. TFTP je dao tragove povezane s mnogim osumnjičenicima za terorizam i njihovim pristašama.

OneCoin

Izmjene se odnose na virtualne valute otvorenog koda koje dopuštaju neidentificirane transakcije. Tu spadaju Bitcoin i OneCoin. Kao centralizirana pričuvna virtualna valuta, OneCoin se već pridržava svih novih pravila kako bi spriječio korisnike da sudjeluju u kaznenim djelima. OneCoin nadgleda klijente i provodi mjere koje su u skladu sa zakonskim razvojem. Da bi spriječio pranje novca, krađu identiteta, financijske prevare i financiranje terorizma, OneCoin je uveo na snagu KYC (znaj svog kupca) pravila. Time se zaustavlja svako moguće kršenje pravila navedene valute. OneCoin je kripto-novčić s privatnim Blockchainom.

Europska središnja banka

Europska središnja banka (ECB) objavila je pravni rad navodeći razloge zbog kojih se članice EU-a moraju suzdržati od promicanja virtualnih valuta poput Bitcoina. Službenici središnje banke priznaju tehnološki napredak povezan s tehnologijom raspodijeljene knjige koja upravlja alternativnim načinima plaćanja. Takve valute mogu imati potencijal za poboljšanje učinkovitosti, dosega, izbora plaćanja i tehnika prijenosa. Ipak, zakonodavne agencije ne smiju promicati njezinu upotrebu jer one nisu zakonsko sredstvo plaćanja i središnje banke i vlade prihvaćaju ih kao valutu.

Kripto valute su nestabilne i nemaju dovoljno jamstva da korisnici mogu zamijeniti svoje digitalne valute za robu, usluge i pravne kolege. U mišljenju se navodi sljedeće: „Ovisnost ekonomskih čimbenika o digitalnim valutama može utjecati na kontrolu središnjih banaka nad novčanom masom ako se u velikoj mjeri poveća u budućnosti. Postoje vjerojatne opasnosti za stabilnost cijena, iako su rizici u postojećoj praksi ograničeni. Prikladno je da zakonodavna tijela EU-a, u skladu s preporukama Radne skupine za financijsko djelovanje (FATF), kontroliraju virtualne valute s gledišta pranja novca i financiranja protuterorizma.

Stajalište ECB-a odgovor je na prijedlog Europskog parlamenta i Europskog vijeća za presudu o izmjenama i dopunama Direktive EU koja se usredotočuje na sprečavanje iskorištavanja financijskog sustava regije za pranje novca i financiranje terorizma. Te institucije vjeruju da kripto valute poput Bitcoina stvaraju veće rizike u usporedbi s glavnim valutama.