Japan pooštrava zakone o pranju novca

Digitalne su valute u prošlosti dobivale pohvale i kritike u proporcionalnoj mjeri. Kolosalni porast krivotvorina i prijevara iziskivao je potrebu za zakonima koji upravljaju prostorom. Prema izvještaj Cipherovog traga, Krađe, prijevare i prevare iznosile su više od 1,2 milijarde dolara u prvom tromjesečju 2019. To zahtijeva brze globalne regulatorne poteze relevantnih vlasti.

U lipnju 2018. godine japanski financijski regulator, Uprava za financijsko ponašanje (FCA) policajci su pronašli brojne sumnjive radnje kad su izvršili prepad Prostorije FSHO-a u Yokohami. Kripto burza je navodno ignorirala transakciju gdje je klijent u kratkom vremenu razmijenio razne digitalne kovanice u gotovinu. Uz to, Japanska agencija za financijske usluge (FCA) odbio FSHO-a zahtjev za registraciju kao razmjena.

Nakon opsežnih napora u borbi protiv pranja novca, japanske vlasti sada istražuju kripto burze. Osim toga, Japan ne želi zaostajati u suzbijanju pranja novca s obzirom na to držite u ovogodišnjem predsjedništvu G20.

Akcije za pooštravanje zakona o pranju novca

  • Posjet Radne skupine za financijsku akciju

Od lipnja 2019., čuvar Global Radna skupina za financijsku akciju (FATF) krenuo istražiti aktivnosti FSA. Nakon niske ocjene za postupke identifikacije klijenta još 2008., raste pritisak da Japan ostavi dobar dojam. Istraga koja je namijenjena procjeni propisa o pranju novca u zemlji također će obuhvatiti kriptovalute.

U veljači 2019. FATF izdao priopćenje predlažući mjere koje bi vlade mogle usvojiti za upravljanje kripto transakcijama i smanjenje pranja novca. Da bi se poboljšala financijska sigurnost, FSA ne cilja samo kreditne zadruge i banke, već i burze kriptovaluta koje omogućuju anonimne transakcije ili ne uspijevaju utvrditi identitet klijenta. Početkom ove godine FSA je pregledao kripto platforme Fisco i Huobi kako bi provjerili njihove specifikacije za sprečavanje pranja novca i zaštitu klijenta.

  • Sigurnost sredstava

Više digitalnih kovanica razvijeno je od nastanka Bitcoina prije deset godina. Iako su kriptovalute preferirale prednosti poput smanjenih naknada i trenutnih plaćanja, sigurnost ostaje glavna briga. 2017. godine Japan je ozakonio Bitcoin kao zakonsko sredstvo plaćanja. To je bilo nakon višemjesečne rasprave među nacionalnim zakonodavcima.

Rasprave su uslijedile nakon pada kripto razmjena Mt Gox 2014. godine i posljedično uhićenje tadašnjeg predsjednika uprave Marka Karpelesa. Iako ga je sud od tada proglasio nevinim zbog kršenja povjerenja i optužbi za pronevjeru, Karpeles je i dalje kriv za generiranje ilegalnih evidencija.

Legalizacija Bitcoina došla je s nekoliko zakona. Za početak, kripto razmjene moraju se pridržavati odredbi „znaj svog kupca“, kao i odredbi protiv pranja novca. Štoviše, burze moraju obučavati zaposlenike i podnositi godišnje revizije.

  • Pouke iz hakiranja i cyber napada

Japan je potreslo još nekoliko kripto skandala. Primjerice, Coincheck je izgubio 534 milijuna dolara u napadu koji su organizirali ruski hakeri u siječnju 2018. Napadači su dobili pristup Coincheckovim novčanicima prenoseći viruse na osobna računala putem e-pošte. Virusi koji su u međuvremenu identificirani kao Netwire i Mokes zaražavaju računalo omogućujući hakerima daljinsko upravljanje. Iako Coincheck u vrijeme napada nije bio registriran kod FSA, licencu je dobio godinu dana kasnije u siječnju 2019.

Još jedna organizacija koja je postala žrtvom cyber kriminalaca je Tech Bureau. Zaif, razbijena je razmjena tvrtke 14. rujna 2018. u rasponu od dva sata zbog čega su napadači zaradili s gotovo 60 milijuna dolara digitalne imovine. Iako je dobio dozvolu, Tech Bureau je prije pljačke već primio dvije narudžbe za poboljšanje. Nakon hakiranja, Tech Bureau udružio se s Fiscom koji je ponudio otplatu ukradenih digitalnih kovanica u zamjenu za udjele u tvrtki.

Binance, globalna burza sa sjedištem u Japanu, doživjela je sličnu sudbinu. Hakeri su uzeli ne samo 7000 bitcoina već i API tokene i dva autentifikacijska koda. U ovom napadu otišlo je više od 40 milijuna dolara. To je bilo oko 2% od ukupnog posjeda bitcoina. Iako je taj neuspjeh potaknuo obustavu pologa i isplate, nedugo zatim nastavljeni su normalni poslovi. Svi gubici pokriveni su iz hitnih fondova platforme.

  • Nove strategije i politike

Dio strategije FSA-e za razvoj politika za digitalno tržište bile su sjednice studijskih grupa. Kao takav, regulator je sastavio preporuke s prethodnih deset foruma i objavio a nacrt izvještaja nakon 11. sastanka. Izvještaj objavljen u prosincu 2018. godine naglasio je nove propise o upravljanju ICO-ima i kriptovalutama.

U publikaciji, FSA je primijetio da je tehnologija dinamična, što podiže potrebu za suradnjom između ovlaštenih upravnih agencija. U listopadu 2018, JVCEA je certificirao FSA za ispuštanje samoregulacije. Štoviše, FSA ima moć odbiti registraciju stranaka koje se ne pridružuju licenciranim sindikatima niti promatraju samoregulaciju ili formiraju vlastite unutarnje samoregulacijske strukture.

U ovom se dokumentu također spominju smatrani trgovci. Riječ je o organizacijama kojima je dopušteno pokretati kripto platforme dok čekaju pregled svojih aplikacija. Iako neki trgovci i dalje plasiraju svoje usluge na tržište, većina njihovih kupaca nije upoznata s registracijom na čekanju.

U publikaciji im FSA zabranjuje povećavanje pothvata ili popisivanje dodatnih kovanica prije odobrenja. Osim otkrivanja statusa registracije na svojim web stranicama, smatrani trgovci trebali bi se suzdržati od stjecanja novih korisnika ili oglašavanja s ciljem stjecanja novih korisnika.

Što se tiče ICO-a, tokeni podliježu sigurnosnim propisima na temelju njihove strukture. I ne samo to, izvješće poziva treće strane da osmisle sustave za provjeru financijske situacije izdavatelja tokena. Ostale mjere u dokumentu uključuju ograničenja u evidenciji kovanica privatnosti, trgovanju maržama i transakcijama izvedenim derivatima. Sveukupno, FSA predlaže okvir interne kontrole, sustav registracije, odvajanje upravljanja razmjenom od kovanica kupaca, zadržavanje sredstava otplate i izdavanje politika odgovora u slučaju cyber-napada.

  • Kripto napredak

Japan se nalazi visoko među kripto moćnicima. Zapravo je to bilo među prvim društvima koje su identificirale potencijal Bitcoina prije nego što se kriptovalni val proširio na druge dijelove svijeta. Iako se kriptovaluti ranije poklanjalo malo pažnje, sve se promijenilo nakon što je Mt Gox potonuo.

Japanska vlada sada je aktivno uključena u regulaciju kripto scene. Neka značajna postignuća uključuju legalizaciju Bitcoin plaćanja, snažno kripto zakonodavstvo i omogućavanje povoljnog okruženja za Bitcoin rudarstvo.

Uz zakonske propise o ICO-u, Japan ima prednost nad kolegama poput Južne Koreje i Kine koji su zabranili programe. Ali ova pravila ne stoje dobro nekim investitorima. Kao takve, kripto burze traže lokacije s manje propisa. Jedan od takvih primjera je Malta, mala mediteranska zemlja koja je postala poznata kao “Blockchain Island”.

Konačno, kako novi igrači dolaze na digitalno tržište, pranje novca i dalje predstavlja prijetnju koju se ne može poželjeti. Stoga je globalna koordinacija presudna za poboljšanje kripto operacija.

Istaknuta slika putem BigStock.