BitConnect prevara: Cryptoova najveća Ponzi shema

Dana 16. siječnja 2018., BitConnect prevara se srušila.

Najavili su da ukidaju svoju platformu za posudbu i razmjenu 21. siječnja 2018. Nakon ove vijesti, vrijednost kovanica BitConnect-a pala je s dnevnog otvaranja od 255,91 do 19,28 dolara do kraja dana. To je pad od 87%.

I do kraja godine, BitConnect više nije bio dostupan za trgovanje ni na jednoj burzi kriptovaluta. Na vrhuncu vrijednosti BitConnecta imala je tržišnu vrijednost kapitalizacije od približno 2,6 milijardi dolara (preko 430 dolara po novčiću). Sad je to bilo bezvrijedno.

Ali što je bio BitConnect? Je li bilo očito da se radi o prevari? Što je dovelo do njegovog sloma?

Što je bio BitConnect?

BitConnect (BCC) bila je kripto valuta koja je pokrenuta 15. studenog 2016. godine u vlasništvu i pod upravljanjem Kena Fitzsimmonsa u Velikoj Britaniji. To je vjerojatno bio netko tko je samo stajao i pružao anonimnost stvarnim ljudima koji stoje iza tvrtke. U rujnu 2017. godine više se entiteta pojavilo u evidenciji Company House UK.

Novi BitConnect entiteti nedavno su se pojavili na Company House UK.

Ako presječete sranja, BitConnect je tvrdio da bi mogli generirati dnevni povrat od 0,5% do 1% koristeći svoj trgovački bot kako bi iskoristili nestabilnost Bitcoina (BTC). U listopadu 2017. prijavili su prosječni dnevni povrat od 0,89% tijekom prethodnih 6 mjeseci. Ovu tvrdnju nisu potkrijepili nikakvi dokazi.

Da bi ovo stavili u perspektivu, tvrdili su da biste, ako uložite 1010 USD u BitConnect i imali dnevnu kamatnu stopu od 0,99% (uključujući bonus od 1%), imali prinos od 236,61%. To bi se izjednačilo s 2389,76 GBP dobiti nakon završetka vašeg perioda zaključavanja od 239 dana.

ROI od 236,61%!

Kamate su se obračunavale svakodnevno i polagale na vaš BitConnect račun svaka 24 sata. Ti su povrati odmah dostupni i mogu se ponovno uložiti ili povući (minimalno povlačenje 0,005 BTC). To znači da bi vaše obračunate kamate trebale pokriti vaše početno kapitalno ulaganje nakon otprilike 100 dana – bez obzira na to koliko uložili.

Prije kolapsa BitConnecta, najavili su da puštaju BitConnect debitnu karticu koja se može napuniti BitConnectom i Bitcoinom. Također su objavili dva glazbena spota s temom BitConnect (u nastavku je jedan) i planirali su izdati cijeli album.

Znakovi upozorenja o prijevari

Unatoč otvaranju računa za razumijevanje BitConnect platforme, U to nisam uložio apsolutno ništa. Posvuda su bile crvene zastave koje su vrištale da se klone.

To je uključivalo:

  • Nije bilo dokaza (npr. Povijest sirove trgovine) da trgovački bot zapravo postoji.
  • Obećavao je zajamčeni povrat ulaganja (gotovo 1% dnevno).
  • Sve što ste uložili bilo je vezano između 120 i 299 dana.
  • Rast njihove platforme potaknut je unosnim pridruženim programom.
  • Web stranica i oglašavanje bili su dvosmisleni, s netočnim pravopisima i lošom gramatikom.
  • BitConnect promotori povezani su s MMM-om (Ponzijeva shema) u ovaj post na Redditu.

Nisam bio sam kad sam vidio ove crvene zastave. Svoje zabrinutost izrazili su i neki popularni youtuberi za kriptovalute. Proširite odjeljke u nastavku da biste ih prošli.

BitConnect pregled DataDash

BITCONNECT | Iskrena kritika

Pregled DataDash. Iznosi zapažanja koja:

  • Web mjestu nije jasna svrha BitConnect-a niti kako funkcionira.
  • Promotivni video (vidi ovdje) koristi unaprijed izrađeni softver za animaciju (tj. Nisu se potrudili angažirati umjetnike animacije da promoviraju svoj novčić).
  • Nema dokaza da trgovački bot stvarno postoji (tj. BitConnect nikada nije objavio povijest trgovine trgovačkog robota).
  • Kovanica BitConnect koristi se kao sredstvo, a ne kao valuta.
  • Obećava zajamčeni prihod.

BitConnect pregled od BoxMininga

Je li Bitconnect prevara?

Recenzija BoxMining. Iznosi zapažanja koja:

  • Osnovni prijedlog BitConnect-a je da posudite svoj Bitcoin i svake godine primate “masovne” povrate.
  • Čak i nakon istraživanja priznaje da još uvijek ne razumije BitConnect.
  • Kome se posuđuje novac?
  • Nema dokaza o ovom trgovačkom botu
  • Jednom kada se posudi, novac se dugo zaključava (vidi ovdje).
  • Izlažete se velikom (nepoznatom) riziku.
  • “Ne možete dokazati da je to piramidalna shema dok se ne raspadne”
  • BitConnect recenziju napisao David Hay

    Upozorenje o prijevari Bitconnect! Je li ova kriptovaluta od 800 milijuna dolara ponzi shema?

    David Hay započinje svoj pregled BitConnecta nudeći 1000 dolara nagrade svima koji mogu dokazati da trgovački bot radi ono što kaže da radi. Iznosi zapažanja koja:

    • Nakon više istraživanja, sve više se brine zbog toga.
    • USP: trgovački bot koji svakodnevno plaća povrat (promjenjiv) – koji se sastojci spoje.
    • Ako imaju ovog trgovačkog bota, postoje bolji načini za prikupljanje kapitala od uspostavljanja kriptovalute.
    • Osnovni dokaz da ovaj trgovački bot djeluje kako tvrde bio bi dovoljan da ukloni skepticizam.
    • Najjači izvor rasta je kroz pridruženi program.
    • Dugo vežite svoj novac.

    U svakom slučaju, proći ću kroz tri ove točke malo detaljnije u nastavku.

    Nema dokaza da je postojao BitConnect trgovački bot

    Ponavljajuća zabrinutost na koju sam naišao u svom istraživanju prije propasti BitConnecta bio je da nikada nisu objavljeni dokazi da je ovaj trgovački bot stvarno postojao.

    Neka ograničena količina povijesti trgovine (prikazivanje narudžbi za kupnju i prodaju) bila bi dovoljna da se odbaci velik dio ove sumnje. Najbliže što sam pronašao (a koje nije bilo dovoljno dobro) bilo je ‘Grafikon dobiti iz zajma’. Iako je ovo pokazivalo dnevne povrate koje je generirao trgovački bot, nije dokazalo da zapravo generira te prinose.

    Da ga imate, zašto ne biste objavili ograničenu količinu podataka o trgovanju? Bio bi to fantastičan marketing i zaustavio sve neugodnike. Koji su razlog mogli imati jer ga nisu objavili?

    Pogoršava se.

    BCCponzi je u listopadu 2017. godine pronašao snimak zaslona anonimnog izvora (prikazan u nastavku) koji se ubacio u privatnu Facebook grupu za najbolje BitConnect promotore. U ovom razgovoru Craig Grant (vodeći promotor BitConnect-a u SAD-u) priznaje da je trgovački bot “samo priča” i da se (s kim god je razgovarao) ne smije “izgubiti s zamišljenim botovima”.

    Povezivanje investicija

    Ovisno o tome koliko ste uložili, vaša su početna sredstva bila vezana između 120 i 299 dana. Samo po sebi razdoblje zaključavanja nije moja briga. Umjesto toga, početno je ulaganje zaključano najmanje 120 dana (i to samo ako uložite 10.010 USD ili više).

    Zašto je bilo potrebno vrijeme zaključavanja??

    Bilo je potrebno da razdoblje zaključavanja postoji tako da bude dovoljno kapitala od novih ulagača za subvencioniranje plaćanja postojećih ulagača koji su došli do kraja razdoblja zaključavanja.

    Ne bi li to zasigurno bilo bolje odobravanje platforme da je razdoblje zaključavanja bilo kraće?

    Bilo bi bolje odobrenje platforme da je razdoblje zaključavanja bilo kraće. To bi vjerojatno dalo većem povjerenju postojećim ulagačima (što bi moglo dovesti do većih ulaganja) i potaknulo više novih ulagača da isprobaju svoj sustav (koji bi možda imali nekih sumnji / nedoumica).

    Zašto su razdoblja otpuštanja kapitala (i dodatne kamate) bila vezana uz iznos pozajmljivanja?

    Gurnuti ljude u više kategorije kreditiranja. Njihov sustav s više nivoa namamio je ljude da ulažu više uz zajamčene dnevne povrate (uz promjenjivu kamatu) i niža razdoblja zaključavanja (što, vjerojatno, smanjuje percipirani rizik).

    Partnerski program

    Kad god je netko koristio referalnu vezu koju ste mu dali, zaradili ste 7% onoga što je uložio u BitConnect. A ako su ti ljudi uputili nekoga tko zatim posuđuje na platformi, preko njih ste zaradili proviziju – ali nešto manje. Kao što možete vidjeti u nastavku, ovo se nastavlja i traje.

    Partnerski programi, sami po sebi, nisu loša stvar. Oni potiču postojeće korisnike na širenje informacija o proizvodima / uslugama i mogu biti jeftina i učinkovita metoda kupnje kupaca. PayPal je imao dugotrajan i uspješan pridruženi program za povećanje broja novih korisnika. Coinbase trenutno ima i pridruženi program.

    Međutim, model koji je koristio BitConnect bio je dovoljno unosan da je poticao negativno ponašanje.

    Na primjer:

    • Videozapisi mnogih youtubera s kriptovalutom bili su jednostrana promocija BitConnecta i mogućih povrata. Oni su ignorirali ili odbacili informacije zbog kojih bi njihova publika mogla biti skeptična (a time i smanjene preporuke).
    • Kako se prihod od pridruženih partnera temelji na postotku, on je stimulirao tvorce sadržaja da zagovaraju veća ulaganja i, kao gore, ignoriraju bilo što sumnjivo ili negativno u vezi s BitConnectom.

    Da bismo shvatili koliko je udoban bio ovaj pridruženi program, ovaj tweet ističe da je jedan promotor zaradio 900 000 USD od upućivanja ljudi na BitConnect.

    Kako je BitConnect stvarno funkcionirao?

    Kad sam izvorno napisao ovaj post u listopadu 2017., mislio sam da različiti znakovi upozorenja ukazuju na to da je BitConnect radio otprilike ovako:

    • Privucite početne investitore primamom visokih dnevnih povrata.
    • Subvencionirajte povlačenje kapitala / prinosa (tj. Ostvarenih dobitaka) početnih ulagača putem:
    • Sami (tj. Početni obrtni kapital).
    • Postojeći investitori koji nisu povukli kapital ili prinose (tj. Reinvestirali).
    • Novi ulagači koji su još uvijek zaključani.
  •  Potaknite usvajanje platforme od strane novih korisnika putem:
    • Dokaz da platforma ‘radi’ (putem korisnika koji su povukli kapital / prinose).
    • Sustav preporuka zasnovan na postotku koji potiče usmenu predaju.
    • Drugim riječima? Točno poput Ponzijeve sheme. Nastavit će sve dok je BitConnect bio u mogućnosti subvencionirati isplate postojećim investitorima povećanim usvajanjem.

      Što se dogodilo s BitConnectom?

      Evo zašto je BitConnect najavio da zatvaraju platformu za pozajmljivanje i razmjenu 16. siječnja 2018.

      Nijedan od ovih razloga ne bi trebao potkrijepiti zatvaranje njihove platforme:

      • Loš tisak: To utječe samo na ulaganja (novih i postojećih korisnika) u njihovu platformu za pozajmljivanje, a ne na učinak njihovog trgovačkog bota.
      • Prekid & Odustati od slova: BitConnect nema ni sjedište u SAD-u. Kao što je ranije rečeno, BitConnect je bilo privatno društvo s ograničenom odgovornošću u Velikoj Britaniji.
      • DDOS napadi: Ne znamo ozbiljnost napada s kojima se suočio BitConnect, ali postoje koraci koje su mogli poduzeti kako bi se zaštitili i borili protiv napada.

      Kada su objavili svoje priopćenje 16. siječnja 2018., evo što se dogodilo:

      • Aktivni zajmovi otkazani su, a USD-a (glavnica i kamate) vraćena su u cijelosti.
      • Sva sredstva novčanika u USD automatski su pretvorena u BitConnect (po prosječnom tečaju od 15 dana, koji je iznosio 363,62 USD).
      • Možete odmah povući BCC. Ili biste ga mogli zamijeniti za Bitcoin na njihovoj platformi za trgovanje i povući ga umjesto toga.

      Budući da je vrijednost BitConnecta vezana za uspjeh njihove platforme za pozajmljivanje, učinjen je potpuno bezvrijednim. Svatko tko je imao BitConnect želio ga je odmah zamijeniti za Bitcoin.

      Ali nije bilo nikoga tko je želio kupiti BitConnect. Svi su znali da je to bezvrijedno. Nakon toga vidjeli smo kako je cijena pala oko 87%.

      Akcija cijena BitConnect / Bitcoin 16. siječnja 2018.

      Da bismo ovo stavili u perspektivu, korisnik kojem je vraćen BitConnect vrijedan 1000 USD mogao bi samo zamijeniti svoje novčiće za oko 130 USD u Bitcoinu.

      Ispadanje zajednice

      Nešto nakon najave Bitconnecta, / r / BitConnect privremeno otišao u privatne. Od tada je ponovno objavljen, ali podnošenje više nije dopušteno. S obzirom na to koliko je ljudi utjecalo na ovu Ponzijevu shemu, jedna od glavnih tema bio je broj telefona za samoubojstvo.

      Postoji još jedan subreddit na / r / BCC (koji dopušta prijave) koji služi kao forum za one na koje utječe BitConnectov izlazak, ali to je samo više od istog.

      Većina ljudi koji su ikada promovirali BitConnect nastojali su se distancirati od njega uklanjanjem videozapisa povezanih s BitConnectom, nestajanjem ili okretanjem radi promocije neke druge kovanice za prevaru. Možete pronaći popis korisnika YouTubea koji su prethodno ili su i dalje zagovarali sumnju na prevare ovaj Reddit nit.

      BitConnect X

      BitConnect je objavio ažuriranje 17. siječnja 2018 gdje su ljudima kojima su se sjebali pružili zatrovanu maslinovu grančicu. Sljedećih 10 dana omogućavali su vam sudjelovanje u BitConnect X ICO po cijeni od 150 USD po BitConnectu (ako ste izvan SAD-a).

      Iako je to u to vrijeme predstavljalo značajnu premiju u odnosu na tržišnu cijenu, to je bila samo još jedna prijevara. BitConnect X želio je prikupiti 500 milijuna dolara. Srećom, nisu bili uspješni i ovo nikad nigdje nije otišlo.

      BitConnect Copycats

      BitConnect je mrtav, ali uspjeh BitConnecta potaknuo je brojne kopije (tj. Klonove).

      Tamo je poduži popis kripto Ponzijevih i piramidalnih shema koju je netko sastavio na Redditu 2017. godine. Proširite odjeljke u nastavku da biste saznali samo nekoliko najsmješnijih koje sam istraživao prije nekoliko godina.

      HextraCoin

      Izravni klon BitConnecta, sa sustavom pozajmljivanja koji je nudio do 48% povrata mjesečno i pridruženim programom koji je ljudima dao snažan poticaj da preporuče uslugu (dobivate 8% kad god netko koga izravno uputite posudi na platformi).

      CredenceCoin

      Dolje je preuzeto s njihove bijele knjige. Volio bih da se šalim.

      Svakako – definitivno “nije Ponzi”.

      Dizajniran baš kao i BitConnect, ovaj je ponudio povrat do 1% dnevno (plus više ako ‘uložite’ više). Ponuđen sustav preporuka s “elitnim nivoom” za YouTube promotore.

      EthConnect

      EthConnect je tvrdio da biste mogli dobiti povrat do 52% mjesečno i imati sočan sustav preporuka.

      Kao što je prikazano u nastavku, nisu ni sramežljivi spomenuti da su Ponzijeva shema!

      Zašto si se potrudio napisati ovo?

      U 2017. godini prisutnost BitConnecta u prvih 15 (po tržišnoj kapitalizaciji) svih kriptovaluta bila je zabrinjavajuća jer joj je dala vjerodostojnost – gdje, kako se nadam, pokazao sam – nije zaslužila.

      Kada sam ovo prvi put objavio u listopadu 2017., bilo je ogromnog broja pozitivnih kritika o BitConnectu. Samo sam želio dodati svoj glas neugodnicima i možda natjerati druge ljude da pitaju ista pitanja kao i ja.

      Nisam sumnjao da je BitConnect prevara, ali dio mene se nadao da sam pogriješio zbog toga koliko će to financijski uništiti one koji su u to uložili svoj novac.

      Imati nešto za dodati?

      Jesam li nešto propustio? Ili sam pogriješio?

      Javite mi u komentarima ispod.

      Daljnje čitanje

      • Iz Velike Britanije i želite kupiti Bitcoin, a da vas ne otmu? Ovdje su najbolja mjesta za kupnju bitcoina u Velikoj Britaniji.
      • Wirex je najbolja bitcoin debitna kartica koja je trenutno dostupna u Velikoj Britaniji i EU. Pogledajte moj pregled Wirex debitne kartice da biste saznali više.
      • Vjerojatno ne biste trebali ostavljati svoju kriptovalutu na bilo kojoj razmjeni. Usporedite i usporedite najbolje hardverske novčanike u kojima možete zaštititi kripto.