Bitcoin Controls az Európai Bizottság elnökének 2017. évi prioritási listáján

Az Európai Parlament nemrégiben kiadott jelentése olyan kriptovalutákról szólt, mint a Bitcoin. Ez az Európai Bizottság (EB) prioritásainak része a pénzmosás elleni küzdelemben. Az ügynökség ennek megvalósítását 2017 vége előtt vizsgálja.

10 Az EK kiemelt területei

Jean-Claude Juncker, az Európai Bizottság elnöke 2014. november 1-jén vállalta az EK vezetését. Meghatározott egy úgynevezett 10 kiemelt területet, amelyek iránymutatásként szolgálnak a Bizottság számára a következő öt évben. Most elérte hivatali ideje határvonalát.

Ez a 10 prioritás az interneten közzétett jelentések alapján a következő:

  1. Új lendület a munkahelyek, a növekedés és a beruházások számára
  2. Összekapcsolt digitális egységes piac
  3. Rugalmas energiaunió az előretekintő éghajlatváltozási politikával
  4. Igazságos és mélyebb belső piac vonós ipari bázissal
  5. Tisztességes és mélyebb Gazdasági és Monetáris Unió
  6. Ésszerű és kiegyensúlyozott szabadkereskedelmi megállapodás az Egyesült Államokkal
  7. Az igazságszolgáltatás és az alapvető jogok területe a kölcsönös bizalomra épül
  8. Új migrációs politika
  9. Európa mint erősebb globális szereplő
  10. A demokratikus változás uniója

A virtuális pénznemek szerepe

A 2016. közepi kiadvány jelenlegi állása nem tartalmazott digitális pénznemekkel kapcsolatos darabokat. A 2017-es verzió azonban ezeket a 7. prioritásban szereplő kriptovalutákat a terroristák elleni küzdelem és a terrorista tevékenységek témakörében említi. Tavaly júliusban (2016) az EK szigorúbb szabályokat vezetett be a virtuális pénznemek felhasználói számára. A 2015. évi 4. pénzmosás-ellenes irányelvben módosítások történtek. Ezzel véget ért az elektronikus valutaügyleteket jellemző kétértelműség. A következő aggályokat azonosították:

  1. A magas kockázatú, harmadik világbeli nemzetekből származó pénzügyi áramlások biztonsági intézkedései.
  2. Pénzügyi intelligens egységek hatásköre az Európai Unióban (EU).
  3. Centralizált rendszerek a nemzeti bankintézetek számára, valamint a fizetési számlák nyilvántartásai.
  4. A kriptovalutákkal és a nem meghatározott előre fizetett kártyákkal kapcsolatos kockázatok.

Az említett módosítások szigorú politikák bevezetését tűzik ki célul mindezen valutákra vonatkozóan, ami csökkentheti az olyan veszélyeket, mint a terrorista csoportok és meg nem nevezett települések finanszírozása. Martin Schulz, az Európai Tanács elnöke, Robert Fico, az Európai Tanács elnöke és Juncker úr a jelentés utolsó részében kijelentették, hogy az európai polgárok biztonságának javítása a kiemelt bánásmódban részesülő 10 pont között lesz. Ez az év végéig jelentős előrelépéseket fog biztosítani. A digitális pénznemek a terrorizmus bűncselekménnyé tétele és a pénzmosás elleni küzdelem, valamint a terrorista csoportok pénzügyi támogatásának eszközei..

Az uniós tagok betartása

Az Unió minden tagja köteles betartani ezeket az új megbízásokat 2017. június 26-ig, ami azt jelenti, hogy a virtuális pénznemekre vonatkozó szabályokat ezen a napon kell alkalmazni. Ez a kriptovaluta-cseréket az EU pénzmosás elleni irányelvének alá helyezi. Megállapították a virtuális pénznem jogi meghatározását is. „Ez az érték digitális ábrázolása, amelyet egyetlen közhivatal vagy központi bank sem ad ki. Jogi vagy természetes személyek elfogadják fizetési módként. A pénznemet elektronikán keresztül lehet tárolni, átutalni vagy kereskedni. ” A leírást ez év január 1-jétől beépítik az EU-tagországok pénzmosás elleni törvényeibe.

Az unió tagjai kénytelenek benyújtani a hatóságoknak egy központi listát, amely a bankokra és a fizetési számla felhasználóira vonatkozó információkat tartalmazza. Ez megkönnyíti a jobb hozzáférést, ha állítólag illegális tevékenységről van szó. Az EU és az Egyesült Államok is ezt az irányt követve hozott intézkedéseket. 2015 áprilisában az Európai Bizottságnak az Európai Parlamenthez, a Tanácshoz, az Európai Gazdasági és Szociális Bizottsághoz és a Régiók Bizottságához intézett közleménye megemlítette, hogy az EU – USA terrorizmusfinanszírozási nyomonkövetési program (TFTP) lehetővé teszi a tagok számára, hogy pénzügyi adatok keresését kérjék amikor a terrorista tevékenység gyanúja felmerül. A TFTP számos terrorista gyanúsítottal és támogatójával kapcsolatban vezetett.

OneCoin

A módosítások az azonosítatlan tranzakciókat lehetővé tevő nyílt forráskódú virtuális pénznemeket érintik. Ezek közé tartozik a Bitcoin és a OneCoin. Központi tartalék virtuális pénznemként a OneCoin már betart minden új szabályt, hogy megakadályozza a felhasználókat abban, hogy bűncselekményekben vegyenek részt. A OneCoin figyelemmel kíséri az ügyfeleket és olyan intézkedéseket hajt végre, amelyek összhangban vannak a jogi fejlődéssel. A pénzmosás, a személyazonosság-lopás, a pénzügyi csalások és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása érdekében a OneCoin életbe léptette a KYC (know-your-customer) irányelveket. Ezek megakadályozzák a szóban forgó pénznem felhasználói esetleges kötelességszegését. A OneCoin egy titkos érme egy saját blokklánccal.

Európai Központi Bank

Az Európai Központi Bank (EKB) jogi dokumentumot tett közzé, amelyben hivatkozott arra, hogy az EU tagjai miért tartózkodnak az olyan virtuális pénznemek, mint a Bitcoin népszerűsítésétől. A központi bank tisztviselői elismerik az alternatív fizetési módokat szabályozó elosztott főkönyvi technológiához kapcsolódó technológiai előrelépéseket. Az ilyen valuták növelhetik a hatékonyságot, az elérést, a fizetési lehetőségeket és az átutalási technikákat. Mindazonáltal a jogalkotási ügynökségek nem támogathatják annak használatát, mivel ezek nem törvényes fizetőeszközök, és a központi bankok és kormányok pénznemként fogadják el őket.

A kriptovaluták volatilisak, és nincs elegendő garanciájuk arra, hogy a felhasználók digitális valutájukat árura, szolgáltatásra és legális társra cserélhessék. A vélemény a következőket mondja ki: „A gazdasági tényezők digitális valutáktól való függése befolyásolhatja a központi bankok pénzkínálatának ellenőrzését, ha a jövőben jelentős mértékben megnő. Valószínű veszélyek vannak az árstabilitásra, még akkor is, ha a jelenlegi gyakorlat korlátozza a kockázatokat. Helyénvaló, hogy az uniós jogalkotó szervek a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) ajánlásaival összhangban ellenőrizzék a virtuális pénznemeket az AML és a terrorizmus finanszírozása elleni szempontból. ”

Az EKB álláspontja a válasz az Európai Parlament és az Európai Tanács javaslatára az EU irányelvének módosítására vonatkozó határozatra, amely a régió pénzügyi rendszerének pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása érdekében történő kihasználásának megakadályozására összpontosít. Ezek az intézmények úgy vélik, hogy az olyan kriptovaluták, mint a Bitcoin, nagyobb kockázatokat jelentenek a mainstream devizákhoz képest.