Japán szigorítja a pénzmosási törvényeket

A digitális pénznemek a múltban arányos dicséretet és kritikát kaptak. A kriptográfia-lopások és -csalások hatalmas növekedése szükségessé tette a teret irányító törvényeket. Alapján a Cipher trace jelentése, Lopások, csalások és átverések összege 2019 első negyedévében meghaladta az 1,2 milliárd dollárt. Ez gyors globális szabályozási lépéseket tesz szükségessé az illetékes hatóságok részéről.

2018 júniusában Japán pénzügyi szabályozója, a Pénzügyi Magatartási Hatóság (FCA) tisztek számos gyanús ügyletet találtak rajtaütéskor Az FSHO Jokohamában található telephelye. A kriptográfia állítólag figyelmen kívül hagyta azt a tranzakciót, amikor az ügyfél rövid időn belül különböző digitális érméket váltott készpénzre. Ezenkívül a Japán Pénzügyi Szolgáltatási Ügynökség (FCA) elutasította az FSHO-kat kérelem, hogy regisztrálják magukat tőzsdén.

A pénzmosás elleni küzdelem kiterjedt erőfeszítései nyomán a japán hatóságok most kripto-cserékkel próbálkoznak. Ezenkívül Japán nem akar lemaradni a pénzmosás elleni fellépésről tartani az idei G20 elnökségben.

Intézkedések a pénzmosási törvények szigorítása érdekében

  • Pénzügyi Akció Munkacsoport látogatása

2019 júniusától a globális őrzőkutya Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) nekilátott, hogy megvizsgálja az FSA tevékenységét. Miután az ügyfél-azonosító folyamatok még 2008-ban alacsony besorolásúak voltak, egyre nagyobb a nyomás Japán számára, hogy jó benyomást hagyjon. Az ország pénzmosási szabályozásának értékelésére hivatott vizsgálat kiterjed a kriptovaluta társaságokra is.

2019 februárjában a FATF közleményt adott ki javasolja azokat az intézkedéseket, amelyeket a kormányok elfogadhatnak a kriptográfiai tranzakciók kezelése és a pénzmosás visszaszorítása érdekében. A pénzügyi biztonság fokozása érdekében az FSA nemcsak a hitelszövetkezeteket és a bankokat célozza meg, hanem olyan kriptovaluta-tőzsdéket is, amelyek névtelen tranzakciókat tesznek lehetővé, vagy nem tudják megállapítani az ügyfél kilétét. Ez év elején az FSA ellenőrizte a rejtjelezési platformokat Fisco és Huobi hogy ellenőrizzék pénzmosás elleni előírásaikat és az ügyfelek védelmét.

  • Alapok biztonsága

Több digitális érme került kifejlesztésre a Bitcoin tíz évvel ezelőtti kezdete óta. Noha a kriptopénzek előnyben részesítik az előnyöket, például a csökkentett díjakat és az azonnali fizetéseket, a biztonság továbbra is komoly gondot jelent. 2017-ben Japán legitimálta a Bitcoint mint törvényes fizetőeszköz. Ez több hónapos vita után zajlott a nemzet törvényhozói között.

A megbeszélések 2008 ősze után következtek kriptográfia Mt Gox 2014-ben, és ennek következtében Mark Karpeles akkori vezérigazgató letartóztatását. Bár a bíróság azóta ártatlannak találta a bizalom megsértését és a sikkasztási vádakat, Karpeles továbbra is bűnös az illegális nyilvántartások létrehozásában.

A Bitcoin legalizálása több törvénnyel járt. Először is, a kriptográfiáknak meg kell felelniük az ügyfelünk ismeretének, valamint a pénzmosás elleni előírásoknak. Ráadásul a cseréknek képezniük kell az alkalmazottakat, és éves auditokat kell benyújtaniuk.

  • Hackek és kibertámadások tanulságai

Japánt számos más kriptobotrány megrázta. A Coincheck például 534 millió dollárt vesztett egy orosz hackerek által szervezett támadásban 2018 januárjában. A támadók úgy jutottak hozzá Coincheck pénztárcájához, hogy vírusokat juttattak el az alkalmazottak számítógépeihez e-mailben. Az azóta Netwire és Mokes néven azonosított vírusok megfertőzik a számítógépet, lehetővé téve a hackerek számára, hogy távolról működjenek. Bár a Coinchecket a támadás idején nem regisztrálták az FSA-nál, egy évvel később, 2019 januárjában engedélyt kapott.

A másik számítógépes bűnözők áldozatává vált szervezet a Tech Bureau. Zaif, a vállalat tőzsdéjét feltörték 2018. szeptember 14-én két órán belül aminek következtében a támadók közel 60 millió dollárnyi digitális eszközt kerestek meg. Annak ellenére, hogy engedélyt szerzett rá, a Tech Bureau már két javítási megbízást kapott a lökés előtt. A feltörés után a Tech Bureau együttműködött a Fiscóval, amely felajánlotta az ellopott digitális érmék visszafizetését a társaság részesedéséért cserébe.

A Japánban korábban működő Binance globális tőzsde hasonló sorsra jutott. A hackerek nem csak 7000 bitcoint vettek, hanem API tokent és két hitelesítési kódot is. Ebben a támadásban 40 millió dollár feletti összeg ment le. Ez a teljes bitcoin állomány mintegy 2% -a volt. Bár ez a visszaesés a betétek és a pénzkivonások felfüggesztését idézte elő, nem sokkal később folytatódott a normál működés. Minden veszteséget a platform sürgősségi alapjai fedeztek.

  • Új stratégiák és politikák

Az FSA stratégiájának része a digitális piacra vonatkozó politikák kidolgozásában a tanulmányi csoportok ülései voltak. Mint ilyen, a szabályozó összeállította az előző tíz fórum ajánlásait, és közzétette a jelentéstervezet 11. ülés után. A 2018 decemberében kiadott jelentés kiemelte az ICO-k és a kriptovaluták kezelésére vonatkozó új szabályozásokat.

A kiadványban az FSA megjegyezte, hogy a technológia dinamikus, ami felveti az engedélyezett kormányzati szervek közötti együttműködés szükségességét. 2018 októberében, A JVCEA-t az FSA tanúsította önszabályozás végrehajtására. Ráadásul az FSA hatáskörrel rendelkezik arra, hogy visszautasítsa azoknak a pártoknak a regisztrációját, amelyek nem csatlakoznak engedéllyel rendelkező szakszervezetekhez, nem tartják be az önszabályozást, vagy nem képezik saját belső önszabályozó struktúrájukat..

Ez a dokumentum megemlíti a feltételezett kereskedőket is. Ezek olyan szervezetek, amelyek engedélyt kaptak arra, hogy kriptográfiai platformokat futtassanak, amikor megvárják alkalmazásaik áttekintését. Noha egyes kereskedők továbbra is forgalmazzák szolgáltatásaikat, ügyfeleik többsége nincs tisztában a függőben lévő regisztrációval.

A kiadványban az FSA megtiltja őket, hogy jóváhagyásuk előtt bővítsék vállalkozásaikat vagy további érméket tegyenek közzé. Amellett, hogy a kereskedőknek nyilvánosságra kell hozniuk regisztrációs státuszukat, tartózkodniuk kell új felhasználók megszerzésétől vagy az új felhasználók megszerzése céljából történő hirdetéstől..

Ha az ICO-król van szó, a tokenekre a biztonsági előírások vonatkoznak, a szerkezetük alapján. Nem csak a jelentés arra szólítja fel a harmadik feleket, hogy dolgozzanak ki rendszereket a token kibocsátók pénzügyi helyzetének ellenőrzésére. A dokumentum egyéb intézkedései magukban foglalják az adatvédelmi érme nyilvántartások, az árrés-kereskedelem és a származékos ügyletek korlátozását. Összességében az FSA javasol egy belső ellenőrzési keretrendszert, nyilvántartási rendszert, a tőzsdei menedzsment elválasztását az ügyfélérméktől, a visszafizetési források megtartását, és kibővített támadások esetén reagálási irányelvek kiadását..

  • Kripto előrelépés

Japán a kriptográfiai erőművek között a magas. Valójában az elsõ társadalmak között azonosította a Bitcoin lehetõségeit, mielõtt a kriptohullám átterjedt a világ más részeire. Bár a kriptopénzre korábban kevés figyelmet fordítottak, minden megváltozott az Mt Gox elsüllyedése után.

A japán kormány most aktívan részt vesz a kriptográfia szabályozásában. Néhány figyelemre méltó eredmény a Bitcoin fizetésének legalizálása, a szigorú kriptográfiai jogszabályok és a Bitcoin bányászatának kedvező környezetének lehetővé tétele.

Az ICO szabályozási törvényeivel Japán elsőbbséget élvez azokkal a partnerekkel szemben, mint Dél-Korea és Kína, amelyek betiltották a rendszereket. De ezek a szabályok nem felelnek meg egyes befektetőknek. Mint ilyen, a kriptográfiai tőzsdék kevesebb szabályozással rendelkező helyeket keresnek. Ilyen például Málta, egy kis mediterrán ország, amely a „Blockchain Island” néven vált ismertté.

Végül, amikor új szereplők érkeznek a digitális piacra, a pénzmosás továbbra is olyan fenyegetés, amelyet nem lehet kívánni. Ezért a globális koordináció kulcsfontosságú a kriptográfiai műveletek fokozásához.

Kiemelt kép a következőn keresztül: BigStock.