La legalità del Bitcoin in diversi paesi

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Legalità di Bitcoin in tutto il mondo

Bitcoin è una delle valute digitali più favorite al mondo oggi. La facilità d’uso e il grado di anonimato di Bitcoin coinvolti nelle transazioni si presta alla sua crescente popolarità. Tuttavia, non è possibile fare una dichiarazione definitiva sulla legalità di Bitcoin in tutte le giurisdizioni. Sebbene siano molto popolari e sebbene molti noti fornitori abbiano iniziato ad accettare Bitcoin come metodo di pagamento, molti paesi non riconoscono ancora la validità di Bitcoin. Se vuoi trattare con Bitcoin, dovrai controllare le regole e i regolamenti nei tuoi rispettivi paesi e quindi procedere in modo tale da non rimanere intrappolato in complicazioni legali. In alcuni paesi, Bitcoin è vietato. Quindi, devi essere molto consapevole degli aspetti legali associati quando usi o scambi queste monete. Di seguito viene fornita un’ampia panoramica sulla legalità dei Bitcoin in vari paesi del mondo e alcuni link dove è possibile ottenere maggiori informazioni sulle regole.

Perché c’è una disparità nella politica di Bitcoin?

Bitcoin è una valuta digitale decentralizzata che non è governata da un’autorità di scambio centralizzata. Pertanto, il valore può variare notevolmente in un brevissimo lasso di tempo. Le banche centrali oi governi nazionali hanno preso alcune decisioni per vietare Bitcoin a causa di una paura o ambiguità intrinseca riguardo agli effetti economici di queste monete. Nonostante i Bitcoin siano sviluppati in paesi come Stati Uniti, Regno Unito, Canada e Australia, alcune nazioni hanno paura di fare il grande passo a causa di due motivi principali. Innanzitutto, queste monete sono di natura altamente volatile. In secondo luogo, perché molte attività illegali vengono condotte tramite transazioni che utilizzano queste monete.

Elenco dei paesi in cui Bitcoin è vietato

È importante essere consapevoli dell’illegalità di Bitcoin se si opera in uno di questi Paesi. Mentre alcuni paesi hanno leggi che rifiutano il trading in bitcoin in anticipo, alcuni hanno chiaramente specificato che loro o le loro banche non sosterrebbero alcuna transazione che coinvolge Bitcoin. Ciò non lascia ai cittadini di questi paesi altra scelta se non quella di smettere completamente di usare Bitcoin. Ecco un elenco completo dei paesi che hanno bandito Bitcoin in una certa misura.

1.   Islanda

La Banca Centrale d’Islanda, nel corso del 2014, ha chiaramente vietato Bitcoin affermando che è contrario al suo Foreign Exchange Act impegnarsi e incoraggiare l’uso di Bitcoin. Questa legge proibiva l’uso di Bitcoin nel paese principalmente a causa del potenziale delle monete di distruggere la valuta nazionale dell’Islanda. Tuttavia, un punto importante da notare qui è che l’Islanda è contraria all’uso di Bitcoin; non contro l’uso di criptovalute. Ciò è evidente dal fatto che il paese ha recentemente lanciato una nuova criptovaluta chiamata Auroracoin per apportare un nuovo cambiamento al sistema monetario dell’Islanda.

2.    Vietnam

La Banca centrale vietnamita e la Banca di stato del paese hanno condotto molte discussioni su Bitcoin da quando è entrato in scena. Alla fine hanno rilasciato una dichiarazione nel 2014 affermando che queste monete erano illegali e non dovrebbero essere utilizzate da istituzioni finanziarie e individui. Il governo del Vietnam ha anche affermato nella sua dichiarazione che i Bitcoin potrebbero provocare riciclaggio di denaro e altre attività criminali a causa della loro natura anonima.

3.    Bolivia

La Banca centrale della Bolivia, nota come El Banco Central de Bolivia, ha confermato nella sua dichiarazione ufficiale nel 2014 che era illegale per i cittadini e le istituzioni finanziarie utilizzare Bitcoin poiché non sono emessi o controllati da un’agenzia centralizzata.

4.    Kyrgyztan

La Banca nazionale della Repubblica del Kirghizistan, durante il suo rilascio ufficiale del 2014, ha confermato che l’uso di valute digitali come Bitcoin e altri altcoin è considerato illegale e che le persone scoperte a utilizzarle come modalità di pagamento andrebbero incontro a conseguenze legali..

5.    Ecuador

Mentre la maggior parte degli altri paesi ha vietato Bitcoin per paura della volatilità o dell’anonimato, l’Ecuador è stato l’unico paese che ha vietato Bitcoin per i motivi più giustificabili. Ha vietato l’uso di queste monete perché era in procinto di stabilire la propria valuta nazionale e chiaramente non voleva che nessun’altra forma di valuta prendesse il controllo economico nel paese. Bitcoin è stato bandito poiché ha ottenuto un gran numero di voti nell’assemblea generale.

6.    Russia

Non esiste una legge in Russia che vieti chiaramente Bitcoin. Tuttavia, il governo russo ha menzionato in vari luoghi che l’uso delle valute digitali è vietato nel paese. Inoltre, i siti web che si occupano di Bitcoin sono stati bloccati dal governo russo dando una chiara indicazione che il paese non era chiaramente a favore delle valute digitali come Bitcoin. Ciò è ulteriormente evidenziato dal fatto che ciò stava accadendo in un momento in cui la valuta nazionale si stava lentamente riprendendo da un periodo disastroso. In poche parole, nonostante non ci sia alcuna legge sulla restrizione di Bitcoin nel paese, il governo russo vieta ancora l’uso pratico delle monete. Ci sono piani per elaborare una regola ufficiale o un rilascio presto per quanto riguarda la legalità di queste monete.

7.    Cina

Il punto di vista della Cina sulla legalità del Bitcoin in un modo completamente diverso da qualsiasi paese che abbiamo elencato. Alle banche e ad altre istituzioni finanziarie è vietato l’utilizzo di Bitcoin in Cina. Tuttavia, gli individui possono utilizzare queste monete per commerciare tra loro. Poiché è il paese più popoloso del mondo, la Cina è uno di quei luoghi in cui i mercati di Bitcoin si trovano oggi in gran numero. Durante il 2013, la Banca popolare cinese ha emesso un comunicato in cui chiedeva a tutte le banche e altre società commerciali di smettere di trattare con Bitcoin con effetto immediato.

8.    Bangladesh

Il Bangladesh ha leggi severe sul riciclaggio di denaro. Pertanto, non incoraggia l’uso di Bitcoin. Secondo una dichiarazione del 2014 della Bangladesh Bank, le persone potrebbero essere imprigionate se vengono trovate a commerciare o commerciare in Bitcoin.

Elenco dei paesi in cui è possibile utilizzare Bitcoin

Ora, diamo un’occhiata ai paesi che hanno accettato i Bitcoin come valida modalità di pagamento. In questo elenco, alcuni paesi hanno accolto apertamente l’uso di Bitcoin con l’aiuto di emendamenti nelle loro disposizioni legali; tuttavia, alcuni paesi hanno rigorosamente messo in guardia le persone e le istituzioni sui rischi connessi all’uso di Bitcoin e hanno affermato che le persone potrebbero usarli a proprio rischio. La cosa buona, tuttavia, è che non hanno emesso un divieto su queste monete.

1.    Australia

È abbastanza legale utilizzare Bitcoin in Australia. Durante il 2013, la Reserve Bank of Australia ha emesso un comunicato ufficiale in cui affermava chiaramente che i cittadini erano liberi di scegliere il tipo di valuta che volevano utilizzare per completare le transazioni. Le transazioni effettuate tramite Bitcoin sono state considerate baratto dalla RBA e Bitcoin è stato definito come proprietà. Anche l’ATO (Australian Taxation Office) ha stabilito regole fiscali separate per le transazioni che coinvolgono Bitcoin.

2.   Repubblica Ceca

Qui, Bitcoin non è bandito, ma nemmeno completamente accettato. Il Dipartimento Analitico del Ministero delle Finanze della Repubblica Ceca, nel corso del 2013, ha rilasciato una dichiarazione in cui affermava che se il valore delle transazioni Bitcoin fosse superiore a 1.000 euro sarebbe considerato “ad alto rischio” e che se il valore fosse andato oltre i 15.000 euro, è stato considerato “sospetto”. Da questi, è chiaramente evidente che il paese consente il trading in Bitcoin per valori inferiori a 1.500 euro.

3.    Danimarca

La Financial Supervisory Authority (FSA) della Danimarca, nel corso del 2013, ha dichiarato di non essere l’autorità di regolamentazione per le transazioni che coinvolgono Bitcoin e quindi non aveva alcuna autorità per impedire o vietare ai suoi dipendenti di utilizzare questa valuta digitale. Tuttavia, ha sottolineato i rischi associati a queste monete a causa del loro anonimato e come potrebbero essere utilizzate in casi come il riciclaggio di denaro. La Danimarca ha in programma di modificare le sue leggi finanziarie per fornire anche una clausola per la legalizzazione di Bitcoin.

4.    Estonia

La Banca Centrale dell’Estonia fa riferimento a Bitcoin come uno schema Ponzi o uno schema illegale / fraudolento. Poiché è un piccolo paese, l’Unità di intelligence finanziaria ha istituito regole per rendere il commercio di Bitcoin il più rigoroso possibile per la sua gente. Attualmente, tutte le persone che commerciano in Bitcoin in Estonia necessitano di una licenza valida. Se una parte è coinvolta in transazioni Bitcoin per un valore superiore a 1.000 euro in un mese, è tenuta a incontrare personalmente le autorità finanziarie del paese con il proprio documento di identità in modo che una copia possa essere fatta e archiviata dal governo.

5.    Finlandia

Durante il 2014, le regolarità finanziarie della Finlandia hanno rilasciato una dichiarazione secondo cui Bitcoin è una valuta digitale utilizzata da diversi paesi per vari scopi. Era anche convinto che i Bitcoin fossero ampiamente utilizzati per condurre transazioni illegali. Pertanto, nel corso del 2014, il Central Board of Taxes (CBT) in Finlandia ha confermato che l’importo della commissione addebitato da alcune borse sulle transazioni Bitcoin sarebbe stato dichiarato esente da IVA.

6.    Francia

In Francia, sebbene non ci sia un divieto diretto sull’uso di Bitcoin, sebbene ci siano regole molto rigide relative allo stesso che rende il trading con queste monete un processo difficile. Quando apri un portafoglio digitale in Francia, la tua identità viene verificata accuratamente. Inoltre, i guadagni ottenuti dalle transazioni Bitcoin sono trattati come plusvalenze e sono tassabili. Il numero di monete che possiedi (attività) deve essere comunicato regolarmente all’unità fiscale sul patrimonio. Anche i massimali di pagamento sono simili a quelli delle transazioni in contanti. Tutte le transazioni dovrebbero soddisfare le normative dell’Unione Europea in modo che l’autenticità di queste transazioni sia mantenuta.

7.   Germania

Questo è uno di quei paesi che hanno accettato apertamente l’uso di Bitcoin. Secondo le autorità finanziarie tedesche, Bitcoin è considerato un denaro privato e può essere utilizzato in qualsiasi tipo di transazione da parte di individui e istituzioni. Tuttavia, la parte della tassazione viene calcolata in modo diverso per commercianti, persone fisiche, minatori, borse e simili.

8.   Lituania

Questo è un caso simile di un paese “non accettato, non vietato”. Durante il 2014, la banca lituana ha emesso un comunicato ufficiale in cui affermava che gli individui e le istituzioni dovrebbero essere pienamente consapevoli dei rischi associati all’uso dei Bitcoin prima di fare trading con loro. Tuttavia, Bitcoin non è legalmente accettato come forma di valuta nel paese.

9.    Lussemburgo

Qui, la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), ha annunciato nel 2014 che è necessario possedere una licenza valida per il commercio di valute digitali. Dopo un’indagine approfondita sulle parti, CSSF ha iniziato a concedere licenze nel 2015 quando la prima BitLicense del paese è stata data a SnapSwap.

10.    Polonia

Il Ministero delle Finanze della Polonia ha annunciato nel 2014 che non considerava illegale Bitcoin. Non li considerava nemmeno legali e non si trattava di una vera moneta elettronica che poteva essere regolamentata. Tuttavia, nel 2015, molte banche hanno dovuto chiudere alcuni conti dei loro clienti poiché questi clienti sono stati trovati a svolgere attività offensive e criminali con l’aiuto di Bitcoin.

11.    Regno Unito

Nel Regno Unito, Bitcoin è considerato denaro privato. Sebbene non vi siano regole rigide che ne vietino l’uso nelle operazioni, non è nemmeno completamente incoraggiato. L’importo dell’IVA addebitato su queste monete varia a seconda dello scopo. Quando Bitcoin viene barattato con sterline, euro, dollari USA o altre valute, l’IVA non è addebitabile sulle monete. Tuttavia, in tutti gli altri casi, i rivenditori devono pagare l’IVA. Inoltre, i guadagni derivanti da queste operazioni sono considerati plusvalenze e sono quindi tassabili.

12.    Slovenia

Il ministero delle Finanze sloveno ha rilasciato la dichiarazione “Bitcoin non è né una valuta né una risorsa”, non ci sono tasse sui profitti dagli scambi, tuttavia, l’estrazione di Bitcoin è tassata.

13.    Hong Kong

L’Autorità monetaria di Hong Kong ha confermato nel 2013 che avrebbe vigilato attentamente sull’utilizzo di Bitcoin nel suo paese e sulla sua crescita nelle aree straniere per prendere ulteriori decisioni. Poiché era solo una valuta digitale, questa autorità non aveva il controllo sull’uso di Bitcoin.

14.    India

La Reserve Bank of India (RBI) ha fatto frequenti annunci al grande pubblico che le valute digitali come i bitcoin comportano un sacco di rischi e sfide. Afferma inoltre che si dovrebbe usare questo con estrema cautela. Ha iniziato a monitorare l’uso di Bitcoin in tutto il paese e ha persino fatto irruzione in alcune aree in cui le persone commerciavano con loro. Sebbene non ci sia ancora un annuncio ufficiale sul divieto o sulla regolamentazione di Bitcoin in India, attualmente è usato molto raramente in alcune aree a causa di indagini e osservazioni rigorose da parte della RBI..

15.    Indonesia

In un caso simile come l’India, anche l’Indonesia non ha bandito completamente Bitcoin; tuttavia, l’Indonesia mette in guardia le persone e le istituzioni dal loro utilizzo in quanto potrebbe essere utilizzato per varie attività illegali come riciclaggio di denaro, furto e altre truffe. La Banca dell’Indonesia ha rilasciato una dichiarazione ufficiale nel 2014 in cui affermava che gli utenti di Bitcoin dovrebbero essere pronti ad assumersi la responsabilità dei rischi che derivano dall’utilizzo della criptovaluta.

16.    Israele

Molte autorità come la Bank of Israel, il Ministero delle Finanze, Israel Money Laundering and Terror Financing Prohibition Authority, e Israel Tax Authority e Israel Securities Authority si sono riunite per rilasciare una dichiarazione sui rischi e la volatilità associati a Bitcoin. Tuttavia, erano dell’opinione che queste monete fossero legali. Abbastanza recentemente, l’Ordine degli avvocati di Israele ha annunciato che Bitcoin potrebbe essere utilizzato come modalità di pagamento legale per gli avvocati paganti.

17.    Malaysia

Dopo un incontro con tutti i rivenditori di Bitcoin nel 2013, Bank Negara Malaysia non ha rilasciato alcuna dichiarazione ufficiale sull’utilizzo di queste monete. Ha solo confermato che Bitcoin non è una forma di valuta legale riconosciuta nel paese. Più tardi nel 2014, la banca ha rilasciato una dichiarazione secondo cui non avrebbe regolamentato Bitcoin in Malesia e che le persone che continuano a utilizzare / scambiare queste monete dovrebbero farlo a proprio rischio..

18.    Norvegia

I bitcoin sono beni e non valute, secondo una dichiarazione rilasciata dall’amministrazione fiscale norvegese. I guadagni che ne derivano sono tassabili in base all’imposta sul patrimonio.

19.    Singapore

Secondo i rilasci dell’Autorità Monetaria di Singapore (MAS) e dell’Autorità delle Entrate di Singapore, Bitcoin è una valuta ad alto rischio in quanto potrebbe essere molto difficile per le persone recuperare il valore dei loro soldi se vengono truffate in questo processo. Il gruppo ha anche affermato chiaramente che non interferirà nella gestione e supervisione di Bitcoin e nel modo in cui i commercianti gestiscono le transazioni utilizzando Bitcoin. Tuttavia, le aziende che effettuano transazioni in Bitcoin dovrebbero pagare le tasse al governo.

20.    Svizzera

Nel 2013, un team di 45 membri del Parlamento svizzero ha presentato una richiesta al governo svizzero chiedendo chiarimenti su qualsiasi regolamento su Bitcoin nel paese. Nel 2014, il Consiglio Federale Svizzero ha risposto che le valute digitali erano legalmente considerate e, pertanto, ha escluso qualsiasi meccanismo di regolamentazione per le stesse.

21.    Taiwan

Una delle cose strane di Taiwan è che consente Bitcoin ma non consente bancomat Bitcoin. Sebbene l’autorità finanziaria abbia fatto frequenti annunci sulla volatilità e sugli alti rischi associati a queste monete, non impone formalmente un divieto alle persone che commerciano in Bitcoin.

22.    stati Uniti

Gli Stati Uniti sono probabilmente uno dei paesi più accoglienti quando si tratta di Bitcoin. Alcuni dei principali attori del mercato come Microsoft, Dell, Overstock e Dish Network hanno accettato Bitcoin come modalità di pagamento. Questo dimostra quanto liberamente i Bitcoin siano in circolazione oggi nei mercati statunitensi. Dal 2013, quando Bitcoin ha iniziato a farsi strada negli Stati Uniti, sono state adottate misure per controllarne l’uso improprio. Financial Crimes Enforcement Network, una parte del Tesoro degli Stati Uniti, ha fornito una serie regolare di linee guida sull’uso di Bitcoin e su come deve essere utilizzato in modo sicuro. Recentemente, Bitcoin è entrato anche nei mercati dei derivati ​​statunitensi, il che dimostra solo che sta lentamente diventando una delle forme di valuta comuni e legali negli Stati Uniti..

23.    Canada

Mentre gli Stati Uniti vedono i Bitcoin come un’attività di servizi monetari, il Canada li vede come una merce. Tuttavia, la differenza sta solo nel modo in cui viene definita. In termini di accettazione, il Canada è simile agli Stati Uniti. Sebbene Bitcoin sia disponibile gratuitamente in Canada, sono state adottate misure per limitare le attività illegali. Come per la sua stretta vigilanza per sradicare modi senza scrupoli di utilizzo di Bitcoin, l’Agenzia delle entrate del Canada richiede che tutti gli scambi di Bitcoin si registrino con FINTRAC (Centro di analisi delle transazioni finanziarie e dei rapporti) in modo che tutte le transazioni siano segnalate, tracciate e controllate per eventuali azioni sbagliate su regolarmente.

24.    Argentina

La Costituzione nazionale dell’Argentina non ha bandito completamente il Bitcoin, ma non lo considera nemmeno una valuta legale.

25.    Brasile

Nel 2013 è stata approvata una legge in Brasile che legalizza l’uso di Bitcoin per tutti i tipi di pagamento. Le partecipazioni in bitcoin sono considerate attività e i profitti che ne derivano sono tassabili come parte delle imposte sulle plusvalenze. Tuttavia, se le transazioni sono inferiori a $ 16.000 USD, le tasse non sono applicabili.

26.    Messico

Nel 2014, la Banca del Messico ha inviato una dichiarazione a tutte le sue persone informandole sui potenziali rischi associati alle valute digitali e su come è necessario procedere con cautela mentre si tratta di queste monete. Sebbene il paese non abbia imposto un divieto completo, ha posto diverse restrizioni alle sue istituzioni finanziarie quando si trattava di Bitcoin. Le istituzioni finanziarie non sono autorizzate a trattare direttamente con le criptovalute secondo questa versione.

27.    Nuova Zelanda

La Reserve Bank of New Zealand ha rilasciato una dichiarazione in cui non ha imposto un divieto a Bitcoin. D’altra parte, la banca ha trovato questa tecnologia piuttosto interessante; tuttavia, comportava troppi rischi e una grande volatilità dei prezzi, il che non sembra abbastanza incoraggiante da essere utilizzato come valuta legale su base quotidiana.

Conclusione

I paesi sopra menzionati non costituiscono un elenco esaustivo. Questa è solo un’ampia panoramica di alcune delle principali nazioni che hanno accettato o rifiutato Bitcoin. Tutti questi paesi, in una forma o nell’altra, hanno inviato comunicazioni e comunicati a individui e istituzioni finanziarie nelle rispettive nazioni sui rischi indebiti associati a Bitcoin.