Bitcoin Controls nella lista delle priorità 2017 del presidente della Commissione europea

Un recente rapporto pubblicato dal Parlamento europeo riguardava le criptovalute come il Bitcoin. Questo fa parte delle priorità della Commissione Europea (CE) nel trattare con l’Antiriciclaggio (AML). L’agenzia cerca di raggiungere questo obiettivo prima della fine del 2017.

10 aree prioritarie della CE

Il presidente della Commissione europea Jean-Claude Juncker ha assunto la guida della CE il 1 ° novembre 2014. Ha identificato le cosiddette 10 aree prioritarie che dovrebbero fungere da linee guida per la Commissione nei prossimi cinque anni. Ora ha raggiunto la linea di confine del suo mandato.

Queste 10 priorità basate sui rapporti pubblicati su Internet sono le seguenti:

  1. Nuovo impulso per l’occupazione, la crescita e gli investimenti
  2. Mercato unico digitale connesso
  3. Unione energetica resiliente con una politica lungimirante in materia di cambiamenti climatici
  4. Mercato interno equo e approfondito con una base industriale stringente
  5. Unione economica e monetaria equa e più profonda
  6. Accordo di libero scambio ragionevole ed equilibrato con gli Stati Uniti
  7. Spazio di giustizia e diritti fondamentali ancorato alla fiducia reciproca
  8. Nuova politica di migrazione
  9. L’Europa come attore globale più forte
  10. Unione del cambiamento democratico

Ruolo delle valute virtuali

La pubblicazione State of Play a metà 2016 non includeva alcun articolo sulle valute digitali. Tuttavia, la versione del 2017 cita queste criptovalute nella priorità n.7 sotto il tema della lotta ai terroristi e delle attività terroristiche. Lo scorso luglio (2016), la CE ha introdotto statuti più severi per gli utenti di valute virtuali. Sono state apportate modifiche alla quarta direttiva antiriciclaggio del 2015. Ciò ha posto fine all’ambiguità che caratterizza le transazioni in valuta elettronica. Sono state identificate le seguenti preoccupazioni:

  1. Misure di sicurezza per i flussi finanziari che provengono da paesi del terzo mondo ad alto rischio.
  2. Poteri per le unità finanziarie intelligenti nell’Unione europea (UE).
  3. Sistemi centralizzati per istituti bancari nazionali e registri dei conti di pagamento.
  4. Rischi associati a criptovalute e carte prepagate non specificate.

Detti emendamenti mirano a imporre politiche rigorose su tutte queste valute che possono ridurre i rischi come il finanziamento di gruppi terroristici e insediamenti anonimi. Il presidente del Parlamento europeo Martin Schulz, il presidente del Consiglio europeo Robert Fico e il signor Juncker hanno affermato nell’ultima parte della relazione che il miglioramento della sicurezza per i cittadini europei sarà tra i 10 punti a cui ricevere un trattamento prioritario. Ciò garantirà notevoli progressi entro la fine di quest’anno. Le valute digitali rientrano nell’ambito del miglioramento degli strumenti per rendere il terrorismo un atto criminale e combattere il riciclaggio di denaro, oltre a fornire sostegno finanziario ai gruppi terroristici.

Conformità da parte dei membri dell’UE

Tutti i membri dell’Unione sono obbligati a seguire questi nuovi mandati entro il 26 giugno (2017), il che significa che in tale data verranno applicati i regolamenti sulle valute virtuali. Ciò pone gli scambi di criptovaluta sotto la direttiva antiriciclaggio dell’UE. È stata inoltre stabilita una definizione legale per la valuta virtuale. “È la rappresentazione digitale del valore che non è emessa da nessun ufficio pubblico o banca centrale. È accettato da persone fisiche o giuridiche come modalità di pagamento. La valuta può essere archiviata, trasferita o scambiata tramite dispositivi elettronici. ” Tale descrizione sarà incorporata nelle leggi antiriciclaggio dei paesi membri dell’UE dal 1 ° gennaio di quest’anno in avanti.

I membri dell’Unione sono obbligati a presentare alle autorità un elenco centrale che contiene le informazioni relative alle banche e agli utenti dei conti di pagamento. Ciò facilita un migliore accesso una volta che ci sono accuse di attività illegali. Sia l’UE che gli Stati Uniti hanno adottato misure in quella direzione. Nell’aprile 2015, le comunicazioni della Commissione europea al Parlamento europeo, al Consiglio, al Comitato economico e sociale europeo e al Comitato delle regioni hanno affermato che il programma di monitoraggio del finanziamento dei terroristi (TFTP) UE-USA consente ai membri di richiedere una ricerca di dati finanziari quando vi è sufficiente sospetto di attività terroristica. Il TFTP ha fornito indizi relativi a molti sospetti terroristi e ai loro rispettivi sostenitori.

OneCoin

Gli emendamenti riguardano le valute virtuali open source che consentono transazioni non identificate. Questi includono Bitcoin e OneCoin. Come valuta virtuale di riserva centralizzata, OneCoin aderisce già a tutte le nuove regole per impedire agli utenti di prendere parte ad atti criminali. OneCoin monitora i clienti e implementa misure conformi allo sviluppo legale. Per scongiurare il riciclaggio di denaro, il furto di identità, le truffe finanziarie e il finanziamento del terrorismo, OneCoin ha messo in vigore le politiche KYC (know-your-customer). Questi bloccano ogni possibile condotta scorretta da parte degli utenti di detta valuta. OneCoin è una criptovaluta con una Blockchain privata.

Banca centrale europea

La Banca centrale europea (BCE) ha pubblicato un documento legale citando i motivi per cui i membri dell’UE si astengono dal promuovere valute virtuali come il Bitcoin. I funzionari della banca centrale riconoscono i progressi tecnologici associati alla tecnologia del registro distribuito che regola le modalità di pagamento alternative. Tali valute possono avere il potenziale per migliorare l’efficienza, la portata, la scelta di pagamento e le tecniche di trasferimento. Tuttavia, le agenzie legislative non devono promuoverne l’uso perché non hanno corso legale e sono accettate come valute dalle banche centrali e dai governi.

Le criptovalute sono volatili e non hanno garanzie sufficienti che gli utenti possano scambiare le loro valute digitali con materie prime, servizi e controparti legali. Il parere afferma quanto segue: “La dipendenza dei fattori economici dalle valute digitali può influenzare il controllo delle banche centrali sull’offerta di moneta se aumentata in larga misura in futuro. Esistono probabili pericoli per la stabilità dei prezzi anche se i rischi sono limitati in base alla prassi esistente. È opportuno che gli organi legislativi dell’UE, in linea con le raccomandazioni formulate dalla Financial Action Task Force (FATF), controllino le valute virtuali dal punto di vista dell’AML e del finanziamento del terrorismo “.

La posizione della BCE è la risposta alla proposta del Parlamento europeo e del Consiglio europeo di una sentenza di modifica della direttiva UE che si concentra sulla prevenzione dello sfruttamento del sistema finanziario della regione per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Queste istituzioni credono che le criptovalute come Bitcoin creino rischi maggiori rispetto alle valute tradizionali.