Analisi sui recenti casi di riciclaggio di denaro che coinvolgono criptovalute

Uno dei rischi associati alle criptovalute è il loro potenziale di essere utilizzati come strumento per il riciclaggio di denaro. Solo una percentuale insignificante del mercato utilizza la crittografia per questo scopo, ma ci sono crescenti preoccupazioni. Con il tempo, ciò ha portato alla creazione di numerosi quadri normativi intesi a scoraggiare l’uso di criptovalute per attività illecite come questa, inclusa la comparsa di politiche AML / KYC più rigorose. Recentemente, c’è stata una crescente copertura mediatica per le storie che coinvolgono criptovalute legate ad attività di riciclaggio di denaro. In questa analisi, tratteremo due di queste storie, insieme a ciò che alcuni paesi stanno facendo per fermare la tendenza.

Il Giappone vede un aumento di dieci volte nelle attività di riciclaggio di denaro basate su criptovaluta

In un recente comunicato stampa, l’Agenzia nazionale di polizia del Giappone ha spiegato come nel 2018 siano stati segnalati all’agenzia un totale di 7.000 casi di riciclaggio di denaro criptato. notevolmente superiore rispetto ai 669 casi segnalati tra aprile e dicembre 2017.

Non ci sono dati sui casi di riciclaggio di denaro prima dell’aprile 2017, poiché è allora che gli scambi di valuta digitale avevano il compito di segnalare le transazioni che sembravano sospette. Per determinare quali transazioni segnalare alle autorità, gli operatori di scambio di criptovaluta si sono basati su una serie di indicatori, inclusi, ma non limitati a: attività di transazione sospetta, tendenze di scambio e accessi all’estero per account con sede in Giappone. Inoltre, diversi riciclatori di denaro hanno utilizzato nomi e indirizzi e-mail diversi, ma hanno caricato le stesse foto di identificazione.

È importante sottolineare che, nonostante questi numeri, il riciclaggio di denaro basato su criptovaluta è significativamente inferiore rispetto ad altri metodi. Pertanto, nel 2018 sono stati segnalati alle autorità giapponesi un totale di 417.465 casi di sospetta attività finanziaria illegale. Un’ampia percentuale di queste transazioni è stata elaborata da banche, società di carte di credito e altri istituti finanziari.

Nel tentativo di controllare il numero crescente di transazioni sospette, secondo quanto riferito, l’autorità di polizia giapponese effettuerà test che coinvolgono sistemi basati sull’intelligenza artificiale. Il loro scopo sarà analizzare i dati e riconoscere i modelli che di solito indicano attività di riciclaggio di denaro.

La criptovaluta Petro sostenuta dal governo venezuelano utilizzata per il riciclaggio di denaro e le frodi?

Dal suo debutto nel 2018, la criptovaluta nazionale del Venezuela ha dovuto affrontare un’ondata di critiche e polemiche. Prima di andare al sodo, è importante notare che il Venezuela ha a che fare con questioni politiche, oltre all’iperinflazione. I rapporti affermano che l’inflazione è aumentata del 1 milione di percento solo nell’ultimo anno. Secondo quanto riferito, la moneta Petro è stata sviluppata per stimolare l’economia nazionale, consentendo anche al Venezuela di aggirare le sanzioni economiche.

Ora, un media spagnolo, ha scritto un articolo che descrive perché il dollaro Petro è una frode e il suo coinvolgimento in attività di riciclaggio di denaro. Per mettere le cose in prospettiva, i sospetti sono legati alla fonte dei fondi Petro. La storia ufficiale è che il presidente Maduro è riuscito a raccogliere circa $ 735 milioni, insieme a $ 3,34 milioni, come parte di un’offerta iniziale di monete. A seguito di una verifica tecnica, la Casa de Cambio Latin American Money, ha dichiarato che non sono stati trovati fondi effettivi. Inoltre, il registro blockchain del Petro non mostra alcun record relativo ai fondi segnalati.

Dopo questa scoperta, lo scambio latinoamericano ha accusato il governo venezuelano di frode. L’accusa è sostenuta dall’audit tecnico, accanto a diverse irregolarità che sono state riscontrate nel rapporto del governo riguardante la creazione del Petro. Ulteriori dettagli su come è stata organizzata e finanziata l’attività di riciclaggio di denaro sono forniti in a rapporto da Verifikado, il media che ha dato la notizia.

Sforzi nazionali per combattere il riciclaggio di denaro basato sulla crittografia

  • Aggiornamento dei quadri normativi e applicazione delle politiche AML / KYC

Prima di combattere il riciclaggio di denaro criptato, i governi devono prima chiarire quali tipi di attività sono classificati come riciclaggio di denaro, ai sensi della legislazione nazionale.

Sebbene i suoi regolamenti sulla criptovaluta non siano pronti, la Corte Suprema russa ha ufficialmente classificato l’uso illecito delle valute digitali come reato correlato al riciclaggio di denaro. Le modifiche erano necessarie per garantire la conformità alle raccomandazioni emesse dalla Task Force di azione finanziaria sul riciclaggio di denaro, nota come GAFI. In qualità di task force internazionale, emette raccomandazioni a tutti i paesi che accettano la sua giurisdizione. Diverse altre nazioni stanno adottando approcci simili. La maggior parte degli scambi di criptovaluta ha già implementato le politiche AML e Know-Your-Customer, nel tentativo di saperne di più sui propri utenti.

  • Investire in esperti di analisi dei dati e sistemi di intelligenza artificiale

Un’analisi efficiente dei dati delle transazioni consente alle autorità di scoprire i modelli di transazione associati ad attività finanziarie illecite. Ulteriori indagini utilizzando i dati dei programmi KYC aiutano a identificare le persone coinvolte. Le autorità possono quindi determinare facilmente se sono in corso attività illegali. Tuttavia, molte persone non sono soddisfatte dello sforzo, poiché alcuni lo classificano come una violazione delle informazioni personali e delle leggi sulla privacy. Pertanto, è in corso un dibattito etico su quanto lontano le autorità possono spingersi per monitorare l’attività finanziaria sui sospetti di riciclaggio di denaro.

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