Analyse van recente gevallen van witwaspraktijken waarbij cryptocurrencies betrokken zijn

Een van de risico’s die aan cryptocurrencies zijn verbonden, is dat ze kunnen worden gebruikt als instrument voor het witwassen van geld. Slechts een onbeduidend percentage van de markt gebruikt hiervoor cryptovaluta, maar er zijn groeiende zorgen. Na verloop van tijd heeft dit geleid tot het creëren van tal van regelgevende kaders die bedoeld zijn om het gebruik van cryptovaluta voor illegale activiteiten zoals deze te ontmoedigen, inclusief het verschijnen van strikter AML / KYC-beleid. Onlangs is er een groeiende media-aandacht voor verhalen over cryptocurrencies die verband houden met witwasactiviteiten. In deze analyse gaan we twee van deze verhalen behandelen, naast wat bepaalde landen doen om de trend te stoppen.

Japan ziet tienvoudige toename van op cryptocurrency gebaseerde witwasactiviteiten

In een recente persverklaring legde de Nationale Politie van Japan uit hoe in 2018 in totaal 7.000 gevallen van crypto-gebonden witwaspraktijken aan het bureau werden gemeld. In eerste instantie lijkt dit cijfer niet significant gezien de bevolking van het land, maar toch is het aanzienlijk hoger in vergelijking met de 669 gevallen die tussen april en december 2017 werden gemeld.

Er zijn geen gegevens over gevallen van witwaspraktijken vóór april 2017, aangezien op dat moment digitale valuta-uitwisselingen de taak hadden om alle verdachte transacties te melden. Om te bepalen welke transacties aan de autoriteiten moesten worden gerapporteerd, vertrouwden exploitanten van cryptocurrency-uitwisselingen op een reeks indicatoren, waaronder, maar niet beperkt tot: verdachte transactieactiviteit, beurstrends en overzeese aanmeldingen voor een in Japan gevestigd account. Bovendien gebruikten verschillende witwassers verschillende namen en e-mailadressen, maar uploadden ze toch dezelfde identiteitsfoto’s.

Het is belangrijk om erop te wijzen dat, ondanks deze zorgwekkende cijfers, het witwassen van geld op basis van cryptocurrency aanzienlijk lager is in vergelijking met andere methoden. Als zodanig werden in 2018 in totaal 417.465 gevallen van vermoedelijke illegale financiële activiteit aan de Japanse autoriteiten gemeld. Een groot percentage van deze transacties werd verwerkt door banken, creditcardmaatschappijen en andere financiële instellingen.

In een poging het toenemende aantal verdachte transacties te beheersen, zal de Japanse politie naar verluidt tests uitvoeren met op kunstmatige intelligentie gebaseerde systemen. Hun doel zal zijn om gegevens te analyseren en patronen te herkennen die gewoonlijk duiden op witwasactiviteiten.

De door de regering gesteunde Petro-cryptocurrency van Venezuela die wordt gebruikt voor het witwassen van geld en fraude?

Sinds zijn debuut in 2018 heeft de nationale cryptocurrency van Venezuela te maken gehad met een golf van kritiek en controverse. Voordat we verder gaan, is het belangrijk op te merken dat Venezuela naast hyperinflatie ook te maken heeft met politieke kwesties. Volgens rapporten is de inflatie alleen al het afgelopen jaar met 1 miljoen procent gestegen. De Petro-munt is naar verluidt ontwikkeld om de nationale economie te stimuleren en tegelijkertijd Venezuela in staat te stellen economische sancties te omzeilen.

Nu heeft een Spaans mediakanaal een artikel geschreven waarin wordt beschreven waarom de Petro-dollar een fraudeur is, en haar betrokkenheid bij witwasactiviteiten. Om de zaken beter in perspectief te plaatsen, worden vermoedens gekoppeld aan de bron van de Petro-fondsen. Het officiële verhaal is dat president Maduro erin slaagde om ongeveer $ 735 miljoen op te halen, naast $ 3,34 miljoen, als onderdeel van een eerste muntenaanbieding. Na een technische audit heeft het Casa de Cambio Latin American Money verklaard dat er geen daadwerkelijke fondsen zijn gevonden. Bovendien toont het blockchain-grootboek van de Petro geen gegevens over de gerapporteerde fondsen.

Na deze ontdekking beschuldigde de Latijns-Amerikaanse beurs de regering van Venezuela van fraude. De beschuldiging wordt ondersteund door de technische audit, naast verschillende onregelmatigheden die werden aangetroffen in het regeringsrapport over de oprichting van de Petro. Meer informatie over hoe de witwasactiviteit werd georganiseerd en gefinancierd, wordt gegeven in a verslag doen van door Verifikado, het mediakanaal dat het nieuws bracht.

Nationale inspanningen om het witwassen van geld op basis van cryptovaluta te bestrijden

  • Regelgevende kaders bijwerken en AML / KYC-beleid handhaven

Alvorens het witwassen van crypto te bestrijden, moeten overheden eerst verduidelijken welke soorten activiteiten volgens de nationale wetgeving als witwassen worden aangemerkt..

Hoewel de regelgeving inzake cryptocurrency nog niet klaar is, heeft het Russische Hooggerechtshof het illegale gebruik van digitale valuta officieel geclassificeerd als een misdrijf in verband met het witwassen van geld. De wijzigingen waren nodig om te voldoen aan de aanbevelingen van de Financial Action Task Force on Money Laundering, bekend als de FATF. Als internationale taskforce doet het aanbevelingen aan alle landen die zijn jurisdictie aanvaarden. Verschillende andere landen volgen een vergelijkbare aanpak. De meeste cryptocurrency-uitwisselingen hebben al AML- en Know-Your-Customer-beleid geïmplementeerd om meer te weten te komen over hun gebruikers.

  • Investeren in data-analyse-experts en AI-systemen

Efficiënte analyse van transactiegegevens stelt autoriteiten in staat transactiepatronen te ontdekken die verband houden met illegale financiële activiteiten. Nader onderzoek met behulp van gegevens uit KYC-programma’s helpt bij het identificeren van de betrokken personen. Autoriteiten kunnen dan eenvoudig bepalen of er illegale activiteiten plaatsvinden. Veel mensen zijn echter niet blij met de inspanning, aangezien sommigen het categoriseren als een schending van persoonlijke informatie en privacywetten. Daarom is er een aan de gang zijnde ethische discussie over hoe ver autoriteiten kunnen gaan om financiële activiteiten op het gebied van vermoedens van witwaspraktijken te volgen.

Uitgelichte afbeelding via BigStock.