Analyse av nylige hvitvaskingssaker som involverer kryptovaluta

En av risikoen forbundet med kryptovaluta er potensialet i å bli brukt som et verktøy for hvitvasking av penger. Bare en ubetydelig prosentandel av markedet bruker krypto for dette formålet, men det er økende bekymringer. Med tiden har dette ført til etableringen av en rekke reguleringsrammer som er ment å motvirke kryptobruk for ulovlige aktiviteter som dette, inkludert utseendet til strengere AML / KYC-politikk. Nylig har det vært økende mediedekning for historier som involverer kryptokurver knyttet til hvitvaskingsaktiviteter. I denne analysen skal vi dekke to av disse historiene, i tillegg til hva enkelte land gjør for å stoppe trenden.

Japan ser ti ganger økning i kryptovalutabaserte hvitvaskingsaktiviteter

I en nylig pressemelding forklarte Japans nasjonale politibyrå hvordan totalt 7000 kryptobundne hvitvaskingssaker ble rapportert til byrået i 2018. Til å begynne med virker ikke dette tallet vesentlig gitt landets befolkning, men det er betydelig høyere sammenlignet med 669 tilfeller rapportert mellom april – desember 2017.

Det er ingen data om hvitvaskingssaker før april 2017, siden det var da digitale valutautvekslinger fikk i oppgave å rapportere eventuelle transaksjoner som virket mistenkelige. For å avgjøre hvilke transaksjoner som skal rapporteres til myndighetene, stolte cryptocurrency-utvekslingsoperatører på en rekke indikatorer, inkludert, men ikke begrenset til: mistenkelig transaksjonsaktivitet, byttetrender og utenlandske pålogginger for en Japan-basert konto. I tillegg brukte flere hvitvaskere forskjellige navn og e-postadresser, men lastet opp de samme ID-bildene.

Det er viktig å påpeke at til tross for disse angående tall, er kryptovaluta-basert hvitvasking betydelig lavere sammenlignet med andre metoder. Totalt ble 417 465 tilfeller av mistanke om ulovlig økonomisk aktivitet rapportert til de japanske myndighetene i 2018. En stor andel av disse transaksjonene ble behandlet av banker, kredittkortselskaper og andre finansinstitusjoner..

I et forsøk på å kontrollere det økende antallet mistenkelige transaksjoner, vil Japans politimyndighet angivelig utføre tester som involverer kunstig intelligensbaserte systemer. Formålet deres er å analysere data og gjenkjenne mønstre som vanligvis indikerer hvitvaskingsaktivitet.

Venezuelas Petro-kryptovaluta brukt av regjeringen som brukes til hvitvasking og svindel?

Siden debut i 2018 har Venezuelas nasjonale kryptokurrency taklet en bølge av kritikk og kontrovers. Før vi går til verks, er det viktig å merke seg at Venezuela har å gjøre med politiske spørsmål, sammen med hyperinflasjon. Rapporter sier at inflasjonen har økt med 1 million prosent bare det siste året. Petro-mynten ble angivelig utviklet for å stimulere den nasjonale økonomien, samtidig som den gjorde det mulig for Venezuela å omgå økonomiske sanksjoner.

Nå, et spansk medieuttak, har skrevet en artikkel som beskriver hvorfor Petro-dollar er en svindel, og dens involvering i hvitvaskingsaktiviteter. For å sette ting bedre i perspektiv, er mistanker knyttet til kilden til Petro-midlene. Den offisielle historien er at president Maduro klarte å skaffe rundt 735 millioner dollar, sammen med 3,34 millioner dollar, som en del av et første mynttilbud. Etter en teknisk tilsyn har Casa de Cambio Latin American Money uttalt at det ikke ble funnet faktiske midler. I tillegg viser Blockchain-hovedboken til Petro ingen poster om de rapporterte midlene.

Etter denne oppdagelsen anklaget den latinamerikanske børsen Venezuelas regjering for svindel. Siktelsen støttes av teknisk tilsyn, sammen med flere uregelmessigheter som ble funnet i regjeringsrapporten om opprettelsen av Petro. Ytterligere detaljer om hvordan hvitvaskingsaktiviteten ble organisert og finansiert er gitt i a rapportere av Verifikado, medieuttaket som brøt nyheten.

Nasjonal innsats for å bekjempe kryptobasert hvitvasking av penger

  • Oppdatering av regelverk og håndhevelse av AML / KYC-retningslinjer

Før bekjempelse av hvitvasking av krypto, må myndighetene først avklare hvilke typer aktiviteter som er klassifisert som hvitvasking, i henhold til nasjonal lovgivning.

Mens kryptovaluta-regelverket ikke er klart, har den russiske høyesteretten offisielt klassifisert ulovlig bruk av digitale valutaer som en hvitvaskingsrelatert lovbrudd. Endringene var nødvendige for å sikre samsvar med anbefalingene fra Financial Action Task Force on Money Laundering, kjent som FATF. Som en internasjonal arbeidsgruppe utsteder den anbefalinger til alle land som aksepterer dens jurisdiksjon. Flere andre nasjoner tar lignende tilnærminger. De fleste cryptocurrency-børser har allerede implementert AML og Know-Your-Customer-policyer, i et forsøk på å lære mer om brukerne sine.

  • Investering i dataanalyseeksperter og AI-systemer

Effektiv analyse av transaksjonsdata gjør det mulig for myndigheter å oppdage transaksjonsmønstre knyttet til ulovlige økonomiske aktiviteter. Videre etterforskning ved hjelp av data fra KYC-programmer hjelper med å identifisere de involverte personene. Myndighetene kan da enkelt avgjøre om ulovlige aktiviteter pågår. Imidlertid er mange mennesker ikke fornøyd med innsatsen, da noen kategoriserer det som et brudd på personopplysningene og personvernlovene. Derfor er det en pågående etisk debatt om hvor langt myndighetene kan gå for å spore økonomisk aktivitet på mistanke om hvitvasking av penger.

Utvalgt bilde via BigStock.